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請問各位 保險顧問 理財專員理財專員 請問各位 保險顧問 理財專員 1.如果產品那麼好，你自己有沒有買 ? 2.如果真的那麼好，其他金融商品為什麼還會存在 ? 3.如果報酬率真的那麼高，那世界上還會有窮人嗎 ?
1.如果產品那麼好，你自己有沒有買 ?Ans:有,但不是全部,因為投資是需要本錢的,上班族累積資金的速度不快,所以無法全部都買,當然也是需要做功課分析一下適合自己風險承受度的商品2.如果真的那麼好，其他金融商品為什麼還會存在 ?Ans:不同的金融商品,連結投資的計算方式不同,風險.期別等種種變數都不一樣,無從比較,最好先看自己了解的商品3.如果報酬率真的那麼高，那世界上還會有窮人嗎 ? Ans:你不理財,財不理你---------窮人更要學會理財高報酬相對一定有高風險,如果不能承受風險,存錢也是一種理財啊
這問題很好 ~~ 滿多客戶問過ㄛ1.2.回覆:---> 自己也是從事保險業後才真正重視家庭保障的規劃與更認知理財的重要且要提早作規劃 ~~ 畢境年齡越大保費越貴且當自己還很健康無既往症狀時依能力儘早補齊各種醫療的缺口!!---> 每一種商品都會有其需要的族群! 因此每一種商品都一定有人買!因此對客戶的真正需求要了解後才能建議設計出一個專屬於他個人的保單!! 而不是別人買這個就跟著買 ~~ 每一個人的需求優先順序可能是不大相同的!!例如 : 許多人都沒顧及到自己的保障(含各種醫療險及癌症險)目前規劃的部份(額度)在未來市場行情下(加上每年的通膨率)是否在發生理賠時是否足以彌補健保不給付的缺口--> 十年前投保時的日額一千元在現在這時代的一千元是很少的!!(萬物皆漲 醫療費用的負擔更沉重)----> 只顧著投資理財 ---> 小心自己辛苦存的退休本最後都被龐大的醫療負擔給侵蝕掉了!!--------> 因此 我個人角度建議 :1. 在經濟能力有限下 應先慢慢補強個人或家庭的基本保障後 再有多於的閒置資金來做理財的規劃才是正確的2. 能力中上許可者 應同時進行 尤其在還有工作能力時最應該做 不論是大額或小額的定期定額都是很好的累積財富的方法!! 如此下來 在您年老退休時的生活我想一定是很有尊嚴的 更不用造成家人孩子的負擔 自己都可以照顧自己了 尤其在現在少子化或不生小孩及不結婚的年代下 3.回覆:----> 投資理財是個很高深的學問 重點在:1. 時間 --> 您是否有恆心 ? 您是短線"投機者"或長期"投資者" 大多數買基金說賠錢的 都是投機者心態在操作居多 因按耐不住性子 放個一兩年就不玩了 (這不叫做投資 更不叫存錢)2. 標的物 --> 是否選對標的物?? 為何別人選的都賺錢 ? 唯獨你的都賠錢 ?? 所以找尋專家很重要!!3. 轉換 --> 適時轉換標的物 用基金買基金(獲利的錢再去買) 因此要定期檢視績效 設立停損停利點 適時做轉換標的物 這個交給專家就夠了總結: 在現在邁入"負利率"世紀 想要成為富人的機會只有一條路 要用"錢去賺錢"(活錢) 善用"複利效果"(錢滾錢) 否則以現在 市場利率那麼低(不論活儲或定存)(放在銀行裡的錢都是死 錢) 存個十年也不會富有 (就算不吃不喝ㄛ)加油 ~~~~~~ 投資理財要趁早 更要量目前能力而為 ~~~~~~~
版大你上過陳駿為的課理財不是全部，還是要配合許多方面做考量的每個人的風險屬性不同商品也各有優缺點報酬率那麼高，為什麼有窮人，窮人會懂的投資嗎？有錢投資嗎？

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